Для чего она на самом деле нужна: Профессиональная интерактивная финансовая модель служит важным инструментом для предпринимателя и потенциального инвестора для реализации следующих целей:
- Оценка финансовой жизнеспособности: План помогает предпринимателю оценить финансовую жизнеспособность своего бизнеса. Он может использоваться для прогнозирования доходов, расходов, прибыли и убытков на основе различных сценариев развития бизнеса.
- Привлечение инвестиций: Для предпринимателя финансовый план может быть важным инструментом при привлечении инвестиций. Он позволяет профессионально и обоснованно представить потенциальным инвесторам прогнозируемую доходность проекта и оценить его финансовые риски.
- Принятие стратегических решений: Финансовый план помогает предпринимателю принимать обоснованные стратегические решения о развитии бизнеса. На его основе можно определить оптимальное распределение ресурсов, планировать инвестиции в различные направления и принимать решения о расширении или реструктуризации бизнеса.
- Анализ эффективности: План позволяет провести анализ эффективности бизнеса, выявить ключевые финансовые показатели и определить факторы, влияющие на их изменение. Это помогает предпринимателю управлять своим бизнесом более эффективно и принимать обоснованные решения.
- Гибкое планирование. Результат расчетов автоматически пересчитывается при изменении исходных данных, таких как цены, план продаж, отсрочка платежа и так далее. Это позволяет оперативно. Вносить изменения в план реализации проекта.
Таким образом, профессиональный интерактивный финансовый план является неотъемлемой частью успешного управления бизнесом и привлечения инвестиций, предоставляя полезные инструменты для анализа, планирования и принятия обоснованных решений.
Что означает интерактивность Финансовой модели: При изменении любых исходных данных, вся финансовая модель, все ее таблицы, показатели и графики должны пересчитываться автоматически.
Стандартное содержание документа: Профессиональная финансовая модель проекта в Microsoft Excel обычно включает следующие разделы:
- Лист «Вводные данные и предпосылки»:
Здесь содержатся основные параметры и предположения модели, такие как ценовой план, план продаж, нормативы расходов, инвестиции в основные средства, штатное расписание и т.д. В зависимости от сложности проекта, этот раздел может содержать от 20 до 300 -400 показателей, влияющих на прогнозирование развития проекта.
- Лист «Константы»:
Этот раздел включает в себя налоговые ставки, коэффициенты дисконтирования и прочие базовые показатели, корректировка которых не предусматривается.
- Лист «План движения денежных средств»:
Содержит прогнозы по поступлениям и выплатам денежных средств на основе операционной деятельности, инвестиций и финансирования. Отражает изменения наличности в разные периоды времени.
- Лист «Доходы и расходы»:
Детализирует все доходы и расходы проекта, разбитые по категориям или видам операций, для более детального анализа структуры финансовых потоков.
- Лист «Прогнозный баланс»:
Отображает прогнозный баланс активов и обязательств на основе всех операций и транзакций, проводимых в рамках проекта.
- Лист «Графики и диаграммы»:
Представляет визуальные графики и диаграммы основных финансовых показателей для наглядного анализа и выявления трендов.
- Лист «Инвестиции и источники финансирования»:
Отображает расчет затрат на запуск проекта и источники финансирования, такие как собственные средства, заемные средства и инвестиции.
- Лист «Оценка финансовой эффективности и показатели оценки»:
Располагает расчеты показателей оценки финансовой эффективности, таких как внутренняя норма доходности (IRR), срок окупаемости инвестиций (Payback Period), чистый дисконтированный доход (NPV), рентабельность инвестиций (ROI) и др.
- Лист «Чувствительность и анализ рисков»:
Позволяет провести анализ чувствительности и оценить влияние изменения ключевых параметров на финансовые показатели, а также произвести анализ рисков.
- Лист «Выводы и рекомендации»:
Собирает обобщенные результаты моделирования и содержит рекомендации по финансовой стратегии и принятию решений.
Каждый лист в Excel представляет собой отдельный раздел модели, который позволяет организовать информацию и проводить расчеты систематизировано и эффективно.
Дополнительные опции:
При желании Заказчик может заказать следующие дополнительные опции:
- «3 сценария»- модель позволяет выбрать 3 сценария развития событий (Пессимистичный, Реалистичный и Оптимистичный). При выборе сценария все показатели и графики автоматически пересчитываются. Выбор сценария определяется изменением всего лишь в одной ячейке таблицы – выборе сценария.
- «Мультиязычность». Выбор языка модели определяется изменением в одной ячейке таблицы. Финансовая модель может быть создана на 1, 2 или более языках.
- «Корреляция с Календарным планом». При изменении Календарного плана Финансовая модель автоматически пересчитывает все показатели графики.
- «Несколько юридических лиц». Если Финансовая модель предусматривает ведение бизнеса на нескольких юридических лицах в разных юрисдикциях либо с разной системой налогообложения.
- «Инструкция». Подробное письменное описание модели и способов интерпретации расчетных показателей, методологическое обоснование способов расчета.
- «3 корректировки» — заказчик может заказать до 3 корректировок всех расчетов в модели в связи с внесением принципиальных изменений Операционный план, ассортимент услуг, дифференциацию цен в зависимости от объема продаж или сезонных факторов. То есть в случае, если в Финансовой модели появляются новые переменные и факторы, которые первоначально в принципе не были предусмотрены на листе «Вводные данные и предпосылки».
- «От обратного». Расчет цен товара/услуги, плана продаж и календарного плана таким образом, чтобы выйти на заранее заданные финансовые показатели.
При решении создать финансовую модель, инициатору проекта необходимо иметь в виду три обстоятельства:
- Финансовая модель должна быть реалистичной. Для этого используемые в ней исходные данные (параметры модели) должны быть обоснованы. Сделать это возможно лишь если Финансовая модель базируется на разработанной Концепции проекта и его Календарном плане – без этого невозможно обосновать ни временные параметры реализации проекта, ни ценовые параметры, ни сумму необходимых инвестиций, ни план продажи товаров/ услуг. То есть начинать работу над стартапом следует ни с Финансовой модели, а с Концепции стартапа.
- Для того, чтобы привлечь инвестора, Финансовой модели очевидно недостаточно: вам понадобятся и Концепция проекта, и Дорожная карта, и Финансовая модель, и Коммерческое предложение инвестору, и Презентация.
- Ни один, даже наилучшим образом составленный документ, не гарантирует успешной реализации проекта – для этого предусмотренный в документе план должен воплощаться на практике. То есть подготовленные документы по проекту должны быть полностью понятны Основателю проекта и стать для него настольной книгой, на основе которой он и будет воплощать свой проект в реальность.
Finetic Consulting будет рад оказать вам профессиональную поддержку по превращению вашей бизнес – идеи в успешный бизнес.
